سلب اعتبار از پول رایج به چه معناست؟

نکات کلیدی:

سلب اعتبار از پول رایج، یک مداخله شدید در اقتصاد است که شامل حذف وضعیت قانونی یک ارز می‌شود.
اگر سلب اعتبار از پول رایج به درستی انجام نشود، می‌تواند باعث هرج و مرج یا رکود جدی در اقتصاد شود.
سلب اعتبار از پول رایج به عنوان ابزاری برای تثبیت ارز و مبارزه با تورم، تسهیل تجارت و دسترسی به بازارها و سوق دادن فعالیت‌های اقتصادی غیررسمی به سمت شفافیت بیشتر و دور شدن از بازارهای سیاه و خاکستری استفاده شده است.
یک مثال معروف از سلب اعتبار از پول رایج در سال ۲۰۱۶ رخ داد، زمانی که هند ۸۶ درصد از پول ملی خود را از اعتبار ساقط کرد.
اصطلاح "سلب اعتبار" همچنین ممکن است به رسانه‌های اجتماعی یا محتوای دیجیتالی اشاره داشته باشد که قبلاً واجد شرایط توزیع درآمد بودند، اما از آن زمان از دریافت درآمد محروم شده‌اند.
 

درک سلب اعتبار از پول رایج:

حذف وضعیت قانونی یک واحد پولی، یک مداخله شدید در اقتصاد است زیرا مستقیماً بر وسیله مبادله مورد استفاده در تمام معاملات اقتصادی تأثیر می‌گذارد. این می‌تواند به تثبیت مشکلات موجود کمک کند یا می‌تواند باعث هرج و مرج در اقتصاد شود، به ویژه اگر به طور ناگهانی یا بدون هشدار انجام شود. با این وجود، سلب اعتبار از پول رایج به دلایل مختلف توسط کشورها انجام می‌شود.سلب اعتبار از پول رایج برای تثبیت ارزش یک ارز یا مبارزه با تورم استفاده شده است.

قانون ضرب سکه سال ۱۸۷۳، نقره را به عنوان پول قانونی ایالات متحده، به نفع پذیرش کامل استاندارد طلا، به منظور جلوگیری از تورم مخرب ناشی از کشف ذخایر بزرگ جدید نقره در غرب آمریکا، از اعتبار ساقط کرد. چندین سکه، از جمله سکه دو سنتی، سه سنتی و نیم دایم، متوقف شدند.خروج نقره از اقتصاد منجر به انقباض عرضه پول شد که به رکود در سراسر کشور کمک کرد.

در پاسخ به رکود و فشارهای سیاسی از سوی کشاورزان و معدنچیان و پالایشگران نقره، قانون بلند-آلیسون در سال ۱۸۷۸ نقره را به عنوان پول قانونی دوباره احیا کرد.در یک مثال مدرن‌تر، دولت زیمبابوه دلار خود را در سال ۲۰۱۵ به عنوان راهی برای مبارزه با ابرتورم کشور از اعتبار ساقط کرد. در اوج خود، ابرتورم زیمبابوه به رشد ماهانه ۷۹.۶ میلیون درصد و رشد سالانه ۸۹.۷ سکستیلیون درصد رسید. این فرآیند سه ماهه شامل حذف دلار زیمبابوه از سیستم مالی کشور و تثبیت دلار آمریکا، پولا بوتسوانا و رند آفریقای جنوبی به عنوان پول قانونی کشور به منظور تثبیت اقتصاد بود.

برخی از کشورها برای تسهیل تجارت یا تشکیل اتحادیه‌های پولی، ارزها را از اعتبار ساقط کرده‌اند. نمونه‌ای از سلب اعتبار از پول رایج برای اهداف تجاری زمانی رخ داد که کشورهای اتحادیه اروپا رسماً در سال ۲۰۰۲ شروع به استفاده از یورو به عنوان ارز روزمره خود کردند.

هنگامی که اسکناس‌ها و سکه‌های فیزیکی یورو معرفی شدند، ارزهای ملی قدیمی مانند مارک آلمان، فرانک فرانسه و لیر ایتالیا از اعتبار ساقط شدند. با این حال، این ارزهای مختلف برای مدتی با نرخ ارز ثابت قابل تبدیل به یورو باقی ماندند تا از یک انتقال روان اطمینان حاصل شود.نقطه مقابل سلب اعتبار از پول رایج، احیای اعتبار پول رایج است که در آن یک شکل پرداخت به عنوان پول قانونی احیا می‌شود.
 

مزایا و معایب سلب اعتبار از پول رایج:

هنگامی که یک کشور پول خود را از اعتبار ساقط می‌کند، مزایای متعددی وجود دارد. شیوه‌های مالی متقلبانه ممکن است به حداقل برسد زیرا افراد قادر به مبادله پول غیرقانونی با بانک‌ها نخواهند بود. این همچنین شامل کاهش بالقوه فرار مالیاتی است که درآمد بیشتری را به اقتصاد یک کشور تزریق می‌کند.

سلب اعتبار از پول کاغذی فیزیکی همچنین نشان دهنده یک سیستم بانکی پیشرفته است، زیرا پول دیجیتال می‌تواند در دسترس‌تر، ذخیره آن ایمن‌تر و انتقال مالکیت آن آسان‌تر باشد. صنایع و شرکت‌های سازمان‌یافته اغلب به دلیل انتقال آسان‌تر، بیشترین سود را می‌برند.سلب اعتبار از پول رایج بدون نقص نیست.

برای شهروندان کشور ناخوشایند است و ممکن است زمانی که فقط دسته‌های انتخابی به مرور زمان حذف می‌شوند، گیج کننده باشد. در نتیجه این اختلال، اقتصاد یک کشور ممکن است به طور موقت دوره‌ای از رشد متوقف شده را در کوتاه مدت همزمان با وقوع فرآیند سلب اعتبار تجربه کند.اقدامات لجستیکی پرهزینه‌ای نیز باید انجام شود.

دستگاه‌های خودپرداز و سایر وسایل توزیع پول نقد باید اصلاح و دوباره کدگذاری شوند. قیمت‌های مصرف کننده باید دوباره تنظیم شوند تا اطمینان حاصل شود که در صورت لزوم می‌توان تغییر مناسب را ارائه داد. کارگران روزمزد - که اغلب در میان فقیرترین افراد بدون پس انداز یا حداقل پس انداز هستند - ممکن است همچنان با پول از رده خارج شده دستمزد دریافت کنند و مجبور شوند برای تبدیل درآمد خود با یک بانک، از کار خود غیبت کنند.

مزایا:

کاهش فرار مالیاتی و افزایش درآمد مالیاتی

افزایش تولید ناخالص داخلی در بلندمدت

توسعه نوآوری با تبدیل ارز به ارز دیجیتال

کاهش جرم با افزایش شفافیت

معایب:

تحمیل بار بر شهروندان

احتمال توقف تولید ناخالص داخلی در طول فرآیند تبدیل

هزینه‌های اداری گزاف

تأثیر منفی بر بخش‌های مبتنی بر پول نقد

معرفی انواع جدیدی از ریسک ارز مانند جرایم سایبری
 

مثال سلب اعتبار از پول رایج در هند:

در نهایت، سلب اعتبار از پول رایج به عنوان ابزاری برای مدرن کردن یک اقتصاد در حال توسعه وابسته به پول نقد و برای مبارزه با فساد و جرم (جعل، فرار مالیاتی) امتحان شده است. در سال ۲۰۱۶، دولت هند تصمیم گرفت اسکناس‌های ۵۰۰ و ۱۰۰۰ روپیه‌ای، دو بزرگترین دسته در سیستم پولی خود را از اعتبار ساقط کند. این اسکناس‌ها ۸۶ درصد از پول نقد در گردش کشور را تشکیل می‌دادند.با هشداری اندک، نارندرا مودی، نخست وزیر هند، در ۸ نوامبر ۲۰۱۶ به شهروندان اعلام کرد که این اسکناس‌ها بلافاصله بی‌ارزش هستند و آنها تا پایان سال فرصت دارند آنها را واریز یا با اسکناس‌های ۲۰۰۰ روپیه‌ای و ۵۰۰ روپیه‌ای تازه معرفی شده مبادله کنند.

هرج و مرج در اقتصاد وابسته به پول نقد (حدود ۷۸ درصد از کل معاملات مشتریان هندی به صورت نقدی است) به وجود آمد، زیرا صف‌های طولانی در بیرون دستگاه‌های خودپرداز و بانک‌ها تشکیل شد که مجبور به تعطیلی برای یک روز شدند. اسکناس‌های جدید روپیه دارای مشخصات متفاوتی از جمله اندازه و ضخامت هستند که نیاز به تنظیم مجدد دستگاه‌های خودپرداز دارد: تنها ۶۰ درصد از ۲۰۰ هزار دستگاه خودپرداز کشور فعال بودند.

حتی آنهایی که اسکناس با دسته‌های پایین‌تر توزیع می‌کردند با کمبود مواجه بودند. محدودیت دولت در میزان برداشت روزانه به بدبختی‌ها افزود، اگرچه چشم‌پوشی از هزینه‌های تراکنش کمی کمک کرد. کمبود شدید پول نقد حتی تا سال ۲۰۱۸ نیز تکرار می‌شد.

کسب و کارهای کوچک و خانوارها برای یافتن پول نقد تلاش می‌کردند و گزارش‌هایی مبنی بر عدم دریافت دستمزد کارگران روزمزد منتشر شد. روپیه به شدت در برابر دلار سقوط کرد.هدف دولت (و منطق اعلام ناگهانی) مبارزه با اقتصاد زیرزمینی پررونق هند در چندین جبهه بود: ریشه‌کن کردن پول تقلبی، مبارزه با فرار مالیاتی (تنها ۱ درصد از جمعیت مالیات می‌پردازند)، حذف پول سیاه به دست آمده از پولشویی و فعالیت‌های تأمین مالی تروریسم و ​​ترویج اقتصاد بدون پول نقد.
 

افراد و نهادهایی که مبالغ هنگفتی پول سیاه از سیستم‌های نقدی

داشتند مجبور می‌شدند اسکناس‌های درشت خود را به بانکی ببرند که طبق قانون موظف به دریافت اطلاعات مالیاتی از آنها بود. اگر صاحب آن نمی‌توانست مدرکی مبنی بر پرداخت مالیات برای پول نقد ارائه دهد، جریمه‌ای معادل ۲۰۰ درصد مبلغ بدهی اعمال می‌شد.
 

سایر موارد استفاده از سلب اعتبار از پول رایج:

سلب اعتبار از پول رایج همچنین می‌تواند به رویه تجاری عدم پرداخت اشاره داشته باشد و اغلب در رابطه با رسانه‌های اجتماعی تجربه می‌شود. سلب اعتبار از پول رایج زمانی اتفاق می‌افتد که یک سازنده محتوا در یک پلتفرم قبلاً پرداختی دریافت می‌کرد، اما به دلیل تغییرات اساسی در پلتفرم، دیگر واجد شرایط نیست. این ممکن است به دلیل نقض شرایط و ضوابط یا به دلیل تغییرات در الگوریتم‌های پلتفرم رخ دهد که تعیین می‌کنند کدام سازندگان واجد شرایط کسب درآمد هستند.

اگرچه در زمینه‌ای کاملاً متفاوت استفاده می‌شود، این شکل از سلب اعتبار از پول رایج مشابه شکل قطع پول قانونی است. برای هر دو، دارایی زمانی ارزش داشت، اما به دلیل تغییرات اساسی در ماهیت دارایی، دیگر هیچ ارزش پولی ندارد.
 

چرا یک کشور پول خود را از اعتبار ساقط می‌کند؟

سلب اعتبار از پول رایج برای تثبیت ارزش یک ارز یا مبارزه با تورم استفاده شده است. برخی از کشورها برای تسهیل تجارت یا تشکیل اتحادیه‌های پولی، ارزها را از اعتبار ساقط کرده‌اند. در نهایت، سلب اعتبار از پول رایج به عنوان ابزاری برای مدرن کردن یک اقتصاد در حال توسعه وابسته به پول نقد و برای مبارزه با فساد و جرم (جعل، فرار مالیاتی) امتحان شده است.
 

مزایای سلب اعتبار از پول رایج چیست؟

مزیت اصلی سلب اعتبار از پول رایج، محدود کردن فعالیت‌های مجرمانه است زیرا منبع پول آنها دیگر پول قانونی نیست. این امر بر جاعلان نیز تأثیر می‌گذارد زیرا آنها نمی‌توانند "کالای" خود را به دلیل ترس از کشف، مبادله کنند. این می‌تواند از فرار مالیاتی جلوگیری کند زیرا کسانی که از مالیات فرار می‌کردند باید برای مبادله ارز موجود خود مراجعه کنند که در آن زمان مقامات می‌توانند به طور بأثر رجعی از آنها مالیات بگیرند. در نهایت، می‌تواند با کاهش گردش پول فیزیکی، عصر ارز دیجیتال را آغاز کند.
 

معایب سلب اعتبار از پول رایج چیست؟

عیب اصلی هزینه‌های مربوط به چاپ و ضرب ارز جدید است. همچنین، سلب اعتبار از پول رایج ممکن است تأثیر مورد نظر را در کاهش فعالیت‌های مجرمانه نداشته باشد زیرا این نهادها ممکن است به اندازه کافی زیرک باشند که دارایی‌ها را به شکل‌های دیگر غیر از پول فیزیکی نگه دارند. در نهایت، این فرآیند خطرناک است زیرا اگر با حداکثر شایستگی انجام نشود، می‌تواند کشور را به هرج و مرج کامل بکشاند.
 

تأثیر سلب اعتبار از پول رایج بر تولید ناخالص داخلی چگونه است؟

در کوتاه مدت، سلب اعتبار از پول رایج معمولاً رشد اقتصادی را متوقف می‌کند و باعث کاهش تولید ناخالص داخلی می‌شود. در طول فرآیند تبدیل، بسیاری از صنایع و بخش‌ها ممکن است به طور موقت متوقف شوند. برخی از صنایع ممکن است نتوانند به کارگران دستمزد پرداخت کنند زیرا فرآیند سلب اعتبار از پول رایج در حال انجام است.

پس از اتمام سلب اعتبار از پول رایج، اغلب مزایای اقتصادی بلندمدتی ایجاد می‌کند که در بلندمدت تولید ناخالص داخلی را افزایش می‌دهد. سلب اعتبار از پول رایج تلاش می‌کند تا با جرایم مالی مبارزه کند. با شفاف‌تر کردن معاملات یا جلوگیری از تجارت اسکناس‌های غیرقانونی، یک دولت معمولاً می‌تواند درآمد مالیاتی بیشتری جمع‌آوری کند و سرمایه‌گذاری بیشتری در کشور خود انجام دهد.

پنجشنبه ۲۹ آذر ۱۴۰۳ ساعت ۲۰:۰۳